Krok1: krótka kwalifikacja

Na początek wystarczy określić formę prawną, branżę, obrót i zależność od systemów. To pozwala sprawdzić, czy omawiany wzorzec w ogóle odpowiada podmiotowi. Szczególnie istotne jest ograniczenie osoby fizycznej jako ubezpieczającego w pkt 2.30 OWU UZ/162/2023.

Jeżeli prowadzisz JDG, zaznacz to od razu. Nie ma sensu kompletować rozbudowanej ankiety dla produktu, którego dostępność nie została potwierdzona. Możliwość przedstawienia innego rozwiązania PZU wymaga osobnego ustalenia aktualnych warunków, zamiast obietnicy w ogólnym formularzu.

Krok2: potrzeby i dane

Opis działalności powinien obejmować kluczowe procesy, systemy, dane i dostawców. Warto dołączyć orientacyjny wynik diagnozy oraz model przestoju, ale nie zastępują one odpowiedzi we właściwym wniosku. Odpowiedzialność za dane powinna być rozdzielona pomiędzy zarząd, finanse i IT.

Podawaj sprawdzone informacje. Jeżeli zakres MFA, kopii lub aktualizacji wymaga konsultacji z dostawcą, zapisz to i uzupełnij przed złożeniem wiążących oświadczeń. Pkt14 OWU reguluje obowiązek rzetelnego przedstawienia znanych okoliczności, o które pyta ubezpieczyciel.

Krok3: porównanie wariantów

Po ocenie ryzyka może pojawić się propozycja, dodatkowe pytania albo informacja o braku możliwości zawarcia. Nie gwarantujemy terminu decyzji ani ceny. Przy propozycji należy omówić sumę, udział własny, okres oczekiwania, zakres, wyłączenia i ewentualne szczególne uzgodnienia.

Zestaw warunki z realnymi scenariuszami firmy: odtworzenie danych, niedostępność krytycznego systemu, roszczenie po wycieku i zależność od chmury. Pytania zapisane wcześniej pomagają porównać warianty bez sprowadzania decyzji wyłącznie do składki.

Krok4: dokumenty i gotowość operacyjna

Przed zawarciem otrzymasz dokumenty właściwej oferty i informacje dystrybucyjne w ramach rzeczywistego procesu. Potwierdź dane podmiotów, reprezentację, terminy oraz warunki płatności. Nie traktuj samego zapytania jako potwierdzenia ochrony przed incydentem, który już trwa.

Po zawarciu zapisz kontakt do podmiotu reagującego poza siecią firmową. Wyznacz koordynatora i przekaż IT obowiązki wynikające z umowy. Dobrze dobrana polisa wymaga utrzymania uzgodnionych zabezpieczeń oraz znajomości procedury zgłoszenia. Proces nie kończy się na otrzymaniu PDF z polisą.

Ścieżka przygotowania oferty